目录
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译者序
前言
单元一数学简介
第1章数、指数和对数
1.1数
1.2分数
1.3小数
1.4循环数
1.5百分数
1.6基、百分率和百分量
1.7比率
1.8比例
1.9整除数
1.10指数
1.11指数律
1.12指数函数
1.13自然指数函数
1.14自然指数律
1.15科学计数
1.16对数
1.17对数律
1.18特征、尾数和反对数
1.19对数函数
第2章数列
2.1等差数列
2.2等比数列
2.3递推数列
2.4无穷等比数列
2.5增长和衰减曲线
2.6具有自然对数底的增长和衰减函数
第3章统计度量
3.1基本组合原则和概念
3.2排列
3.3组合
3.4概率
3.5数学期望和期望值
3.6方差
3.7标准差
3.8协方差
3.9相关系数
3.10正态分布
单元一附录
单元二货币时间价值
导言
第1章单利
1.1总利息
1.2利息率
1.3到期期限
1.4现值
1.5将来值
1.6现值和将来值都已知，求利息率（r）和到期期限（n）
1.7简单贴现
1.8计算用天表示的期限
1.9名义利率和实际利率
1.10名义利率和实际利率相互变换
1.11假定起息日和价值等式
1.12等值时：求平均到期日
1.13分批付款
1.14用美元加权方法求简单利息率
第2章银行贴现
2.1用贴现公式求FV
2.2求贴现期限和贴现率
2.3简单贴现和银行贴现之间的差异
2.4利息率和贴现率的比较
2.5贴现一张本票
2.6贴现短期国债
第3章复利
3.1复合公式
3.2求现值
3.3贴现因子
3.4求复合利息率
3.5求组合期限
3.672定律和其他定律
3.7有效利率
3.8复合的类型
3.9连续复利
3.10复合利率价值方程
3.11复利的等量时
第4章年金
4.1年金的类型
4.2普通年金的将来值
4.3普通年金的现值
4.4求普通年金的支付额
4.5求普通年金的期限
4.6求普通年金的利率
4.7期初应付年金：将来值和现值
4.8求期初应付年金的支付额
4.9求期初应付年金的期限
4.10延期年金
4.11延期年金的将来值和现值
4.12永续年金
单元二附录
单元三债务和租赁
第1章信用和贷款
1.1债务类型
1.2动态本利比
1.3提前付清
1.4评估利息和构建支付
1.5信贷费用
1.6信贷费和每日平均存款余额
1.7信贷限额与债务限额
第2章抵押债券
2.1分期偿还分析
2.2利率、期限和按月支付分期付款的首付的影响
2.3渐进支付抵押贷款
2.4抵押点和有效利率
2.5承担抵押贷款
2.6抵押贷款提前还款罚金
2.7再融资抵押贷款
2.8重叠支付贷款和气球支付贷款
2.9偿债基金
2.10比较分期付款和偿债基金方法
第3章租赁
3.1对承租人
3.2对出租人
单元三附录
单元四资本预算和折旧
第1章资本预算
1.1净现值
1.2内部回报率
1.3盈利指数
1.4资本化和资本化成本
1.5其他资本预算的方法
第2章折旧和损耗
2.1直线方法
2.2固定比例方法
2.3数位总和方法
2.4分期偿还方法
2.5偿债基金方法
2.6综合率和综合年限
2.7损耗
单元四附录
单元五盈亏平衡点和杠杆作用
第1章盈亏平衡分析
1.1衍生的盈亏平衡产量和盈亏平衡收益
1.2BEQ和BER变量
1.3现金盈亏平衡技巧
1.4盈亏平衡点和目标利润
1.5盈亏平衡点的代数方法
1.6借款时的盈亏平衡点
1.7双重盈亏平衡点
1.8盈亏平衡点的其他应用
1.9BEQ和BER对变量的灵敏性
1.10盈亏平衡分析的使用和局限
第2章杠杆效应
2.1运营杠杆
2.2运营杠杆、固定成本和商业风险
2.3财务杠杆
2.4总杠杆或组合杠杆
单元五附录
单元六投资
第1章股票
1.1买卖股票
1.2普通股估价
1.3新发行普通股的成本
1.4具有两个阶段股息增长的股票价值
1.5通过CAPM模型计算股票成本
1.6普通股估价的其他方法
1.7优先股价值
1.8优先股费用
第2章债券
2.1债券估价
2.2折价和溢价
2.3溢价分期
2.4累积贴现
2.5利息日之间债券购买价格
2.6收益率估计
2.7久期
第3章共同基金
3.1基金估价
3.2负荷
3.3性能测量
3.4系统风险的影响
3.5定期定额
第4章期权
4.1用期权动态盈利
4.2看涨和看跌期权的内在价值
4.3看涨和看跌期权的时间价值
4.4Delta比率
4.5期权价值的决定因素
4.6期权估价
4.7期权组合的内在价值
第5章资本成本和比率分析
5.1资本的税前和税后成本
5.2资本加权平均成本
5.3比率分析
5.4杜邦模型
5.5比率后记
单元六附录
单元七回报和风险
第1章回报和风险的测量
1.1预期回报率
1.2风险度量
1.3风险规避和风险溢价
1.4投资组合层次的回报和风险
1.5马科维茨两资产投资组合
1.6无风险回报率借贷
1.7风险类型
第2章资本资产定价模型
2.1金融β
2.2CAPM公式
2.3证券市场线
2.4根据风险厌恶程度转动SML
单元七附录
单元八保险
第1章生存年金
1.1死亡率表
1.2赔偿条款
1.3生存保险
1.4生存年金的种类
第2章人寿保险
2.1终身人寿保单
2.2年保费：终身的基础
2.3年保费：m次支付的基础
2.4递延终身人寿保单
2.5递延年保费：终身的基础
2.6递延年保费：m次支付的基础
2.7定期人寿保单
2.8养老保险政策
2.9养老保单的年保费
2.10少于年保费
2.11自然保费与水平保费
2.12储备金和终端储备
2.13终端储备的好处
2.14应该买多少人寿保险
第3章财产和意外保险
3.1免赔额和共同保险
3.2医疗保险
3.3政策限制
单元八
内容介绍
本书从对数、回归、统计测量等基本的数学概念出发，通过介绍单利、银行贴现、复利、年金等知识来探索货币的时间价值。然后介绍各种金融方案，包括抵押债券、租赁、信贷、资本预算、折旧、损耗、盈亏平衡分析、杠杆作用、收益与风险、资本资产定价模型、生存年金、意外保险。本书偏重于金融数学，已经经过广泛的课堂检验，确保通俗易懂，而且有大量的习题和示例，非常适合商务、经济、金融等专业的高年级本科生或研究生用作“数理金融”的入门教材，也适合那些想更好地理解金融问题、做出金融选择的消费者和企业家阅读参考。
作者介绍
M. J. Alhabeeb于1991年在伊利诺伊大学香槟分校获得博士学位，现为美国马萨诸塞大学阿姆赫斯特分校经济金融教授。因富有创新和创造性的教学而获得2004年杰出教学奖，还曾获得杰出研究奖和卓越论文奖等多种奖项。他是美国经济学会、家庭和消费者科学协会等多种学会的会士，任《Journal of Family and Economic Issues》和《Academy of Marketing Studies Journal》等多种期刊的编委。
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