●序言前言章 财富管理新格局重识财富管理/004财富管理的前世今生/004“分不清”的理财与财富管理/005财富管理市场变迁/011一场响亮又安静的“革命”/012机遇升级，挑战也升级/022第二章 客户价值管理目标市场的选择/036不谈细分市场就没有客户画像/037在哪座“矿山”深度经营我的客户/045客户商业化经营/060创造出众的客户体验/062构建AAA客户池运营体系/064第三章 差异化产品与服务差异化产品/080金融自由化下的“百花齐放”/080高净值客户需要的产品类型/083创新顾问服务/098精品模式：财富管理办公室/098触手可及的全权委托管理/100服务新趋势：境外投资/104产品采购与管理/105最佳实践的开放式产品结构/105钩子产品、留客产品、深度产品/108远离有毒增值服务/112第四章 风险管理与资产配置理财的逻辑/124理财的核心是风险管理/125富裕家庭的风险环境/130富裕家庭的资产配置/140资产配置实现最优回报/142富裕家庭资产配置“球场”CMS模型/148智能时代的资产配置/168第五章 顾问业务流程设计卓越顾问都有一套工作流/180专业化与职业化/183聪明的理财顾问已开启“1+N”顾问模式/188新业态释放理财顾问商业潜能/195传统金融机构的自我演进/196第三方理财机构的兴起/198行业新潮——理财顾问服务平台/202第六章 理财顾问的场景革命共享经济时代的理财顾问/210商业资源共享是顾问服务的超车道/211财富管理是门有温度的艺术/213知识经济时代的理财顾问/216财务策划是金融产品之上的“产品”/217客户买钉子，不是为了拥有钉子，而是为了挂幅画/221智能时代的理财顾问/225拥抱金融科技，直面智能投顾的挑战/226数字化顾问：顾问为本，科技助力/233
内容简介
新金融时代，理财顾问事业跃迁之路中产家庭与高净值人士财富管理实务指引新金融时代，中国财富管理市场迎来黄金发展期。然而，当前宏观环境变迁，理财格局发生重大变化，客户需求日益多元复杂，理财顾问的工作理念和专业能力都受到了靠前的挑战。洞察时代变迁，创新思考成长路径并提前准备，进而在财富管理领域取得卓效成绩，是每一位理财顾问都要思考的新命题。 《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度，结合商业管理理念，对顾问职业进行梳理，重新定义了理财顾问。内容涉及了一位职业顾问成功所需要的多种关键因素，从建立理性的工作哲学、定位清晰的目标市场、养成精湛的业务技能、提供差异的产品与服务，直到建立有效的业务流程。 《重新定义理财顾问》完整收录了很富实操性的家庭资产配置模型，以及家庭风险分析与管理系统，在为财富管理......
靠前章 财富管理新格局财富管理（wealth management）作为一门古老的产业，有着丰富的内涵与外延。财富管理职业，每天应对变化的环境，以及个性的人群，不断探究着财富与人生的关系，复杂而又迷人。对，这是一个极具魅力的行业。它充满竞争与挑战，也不断成就着那些富有才华与野心的从业者，实现他们在其他领域倾其一生都难以企及的商业理想。不管是客户经理，还是理财规划师，抑或金融管家等，我们更愿意称这些新金融时代的从业者为理财顾问（finan advisor）。所谓理财顾问，是凭借自身在财富管理领域的专业优势，为客户提供独立、客观、有价值的意见的金融从业者。这一称号更符合知识经济时代的气质。用正确的方式赚钱是一种艺术。理财顾问若想成功经营自己，决策的起点就在于对环境有深刻而全面的认知。今天，能否在竞争性的市场中胜出，很......
序言中国近40年的经济高速增长，成绩举世瞩目。国家经济实力大幅提高的同时，私人也创造和积累了殷实的家庭财富。当前，我国的宏观环境进入全新周期。在经济转型、产业调整、金融制度改革加快的大背景下，无论是专业理财机构还是个人投资者，如何有效保护、管理并经营好家庭财富，正成为我国金融领域的新机遇、新挑战的重要内容。新中国成立以来，我们的金融生态经历了“财政金融”“货币金融”与“资本金融”的三期迭代。2005年，我提出“资本金融学”的概念。资本金融是现代金融的核心和不错形态，也是中国崛起为金融强国的支柱。财富管理市场正是资本金融的新生分支，它为我国资本金融和资本市场的创新发展注入了新活力。2005年中国人开始接受理财启蒙，此后金融管制逐步放开，利率市场化和多层次资本市场的改革使投资理财市场进入新阶段，相应资产管理机构与产品服务体系得到快速发展。财富市场的扩容与金融市场的繁荣，使财富管理成为金融服务业......
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