本教材是为满足中等职业学校财经类相关专业金融基本知识与基本技能的教学要求和实现专业人才培养目标而编写的，也可供岗位培训及金融初学者选用。
本教材。围绕以就业为导向、以学生为主体、以素质教育为基础、以能力为本位的教学目标，服务于专业技能课学习与学生职业发展，注重自主探究学习和个性化教学。按照岗位需求、课程目标、职业标准，充分考虑系统知识、基本理论、专业前沿，及时反映和吸收金融领域的新知识、新业务、新技能和新方法，有利于构建学生基本的专业知识体系，训练基本的思维判断能力。
教材分项目、任务排列，由易到难、梯度明晰、结构合理，符合学生认知规律。设有案例导入、学习目标、任务导入、知识准备、项目小结等栏目，插入小贴士、案例启示、相关链接等栏目，形式灵活多样，交互性较强。教材配有“练习与实训”供学生复习使用。
