●章 大资管时代的行业发展与格局变化 1 节 中国资产管理市场的产业链演变 2 第二节 全球资产管理行业的主流模式与趋势 9 第三节 当前中国资产管理行业发展面临的问题 13 第四节 中国资产管理行业的格局变化 15 第二章 银信保三大体系资产管理机构现状与竞争格局 24 节 银行理财机构现状与竞争格局 25 第二节 信托资管机构现状与竞争格局 34 第三节 保险资管机构现状与竞争格局 41 第三章 证监体系资产管理机构现状与竞争格局 47 节 券商资管机构现状与竞争格局 48 第二节 公募基金机构现状与竞争格局 54 第三节 基金子公司机构现状与竞争格局 58 第四节 私募证券投资基金机构现状与竞争格局 61 第五节 私募股权投资基金机构现状与竞争格局 64 第六节 私募创业投资基金机构现状与竞争格局 68 第七节 新资管格局下的资产管理机构业务转型探讨 70 第四章 银行理财产品基本概况 75 节 理财市场概述 76 第二节 银行理财产品市场供需与创新动力分析 79 第三节 中国银行理财产品的发展阶段与特点 86 第五章 银行理财产品设计与开发原理 98 节 银行理财产品设计的基本原理 99 第二节 银行理财产品的固有指标 100 第三节 银行理财产品一般买卖程序 101 第四节 银行理财产品的一般运营步骤 103 第五节 银行理财业务盈利模式：期限错配溢价 + 信用风险溢价 105 第六节 银行理财业务盈利模式的阶段划分 107 第六章 银行固定收益型与净值型理财产品设计与经营管理 109 节 固定收益型理财产品的定义 110 第二节 固定收益型银行理财产品设计原理 111 第三节 固定收益型银行理财产品的特点 113 第四节 固定收益型理财产品的影响—存款理财化 114 第五节 固收理财的净值化选择—银行资产管理计划 115 第六节 银行资产管理计划的运作模式和案例分析 117 第七节 净值型理财产品实践中的阻碍 119 第八节 银行理财产品创新方向—开放式理财产品 121 第九节 资管新规对固收型和净值型理财产品的影响 123 第七章 银信合作型理财产品设计与经营管理 125 节 银信合作理财产品的定义 126 第二节 银信合作理财产品的发展历史 127 第三节 银信合作理财产品业务模式设计 129 第四节 银信合作的动因分析 130 第五节 银信合作型理财产品运作的一般模式 131 第六节 资管新规对银信合作型理财产品的影响 147 第八章 银行资金池理财产品设计与经营管理 150 节 资金池理财产品的定义 151 第二节 资金池理财产品的发展历史 152 第三节 资金池理财产品的发行动机 153 第四节 资金池理财产品的运作模式：资产池的构建 154 第五节 资金池理财产品的特点 155 第六节 资金池理财产品面临的发展问题 157 第七节 资金池理财产品的风险防控案例分析 160 第八节 资金池理财产品的监管控制 164 第九节 资管新规对资金池理财产品的影响 165 第九章 结构性理财产品设计与经营管理 168 节 结构性理财产品的定义 169 第二节 国外结构性理财产品的发展历史 169 第三节 中国结构性理财产品的发展及发行情况 170 第四节 结构性理财产品的特征 171 第五节 中国结构性理财产品的市场特点 172 第六节 结构性理财产品主要分类及案例 173 第七节 结构性理财产品的设计理论 176 第八节 资管新规对结构性理财产品的影响 183 第十章 银行理财产品面临的主要风险及风控管理 185 节 中国银行理财产品的主要风险及其分类 186 第二节 中国银行理财产品市场的整体风险分析 198 第三节 中国银行理财产品的风险管理 201 第十一章 银行理财产品的宏观效应分析及微观会计处理 208 节 银行理财产品是资金表外化的一种表现 209 第二节 银行理财产品的宏观效应—影子银行属性 210 第三节 保本型和非保本型产品的发行对货币金融指标的影响 214 第四节 银行理财产品的微观分析—会计处理分类和方法 220 第十二章 资管行业监管框架改进历程及新时代资管行业转型 227 节 资产管理行业监管框架的国际经验 228 第二节 中国银行理财市场的监管历程 236 第三节 大资管时代的监管基调和框架改进 251 第四节 大资管新时代金融机构的转型与应对 255 参考文献 260
内容简介
本书研究分析了当前大资管时代背景下金融资产管理的行业格局和监管变革，详细剖析了银行理财、信托资管、保险资管、券商资管、公募基金、基金子公司、私募证券投资基金和私募股权投资基金等各类资管子行业的发展现状和趋势，深入探讨了新资管格局下资产管理机构的业务转型，重点分析了银行理财产品的设计开发和经营管理、银行理财产品面临的风险及风险管理、银行理财产品的宏微观效应、大资管时代中国金融机构的转型与应对。通过本书的学习，可以基本掌握银行理财产品设计与经营管理方法。本书既可作为普通高校经济学、金融学、会计学、靠前经济与贸易等专业本科生教材，也可作为资产管理行业从业者的参考读物。
自 1991 年中国出现只公募基金产品，2004 年推出首只银行理财产品以来，资 产管理业务快速发展，规模不断攀升。2012 年以来，各种政策的出台导致信托、证券、 保险、基金等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，银行理财产品在资管市场“一家独 大”的局面已经发生了改变，从此进入了“大资管时代”。从规模角度考察，中国资产 管理行业近些年经历了爆发式增长，已成为发展最快的金融细分领域之一。经初步估算， 截至 2017 年年末，不考虑交叉持有因素，总规模已达百万亿元。其中，银行表外理财 产品资金余额为 22.2 万亿元，信托公司受托管理的资金信托余额为 21.9 万亿元，公募 基金、私募基金、证券公司资管计划、基金及其子公司资管计划、保险资管计划余额分 别为 11.6 万亿元、11.1 万亿元、16.8 万亿元、13.9 万亿元、2.5 万亿元。资产管理业务 ......
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